Quels sont les meilleurs placements pour préparer sa retraite ?

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Un suivi au long cours

Si toutes les étapes de notre méthode sont importantes, c’est le suivi qui fait toute la différence. Epsilium ne s’arrête pas à la mise en place de la solution, nous vous accompagnons pour longtemps.

Des conseillers pédagogues et à l'écoute

Tous nos conseillers sont certifiés et appliquent la méthode globale. Ainsi, en partant de votre situation et de vos besoins, ils vous proposeront la stratégie ou les solutions les plus adaptées à vous, que vous souhaitiez placer votre argent, réduire vos impôts, investir dans l'immobilier, préparer votre retraite ou votre succession.

Un langage simple et direct, c’est notre marque de fabrique.

Nos clients ne sont pas des experts, nous appliquons un discours simple et accessible même lorsqu'on parle de choses complexes. Nous ne cherchons pas à enrober nos offres par de belles formules et des longs discours. Nous allons à l’essentiel sans attendre et c’est pour ça que nos clients nous font confiance.

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Vous êtes plus de 850 à nous faire confiance

jeanne

Jeanne

Je recherchais un placement sécurisé avec le minimum de risque et Epsilium à su répondre à mes attentes tout en prenant en compte ma situation patrimoniale. Les conseils prodigués m'ont fait avancer en toute confiance sur mon projet.
avis clementine

Clémentine

Nous avons fait appel à Epsilium pour la vente de notre appartement, nous tenons à vous remercier, notamment notre agent Matthieu Thorel, qui a su nous conseiller, accompagner, rassurer durant cette étape de notre vie. Nous les recommandons les yeux fermés. Encore merci à toute l’équipe d’Epsilium
avis frederique

Frédérique

Achat en loi Pinel avec Epsilium. Parcours parfait depuis les premiers entretiens d'évaluation de la situation patrimoniale, identification du besoin, proposition d'un programme, simulations, accompagnement sur toutes les démarches en pas à pas avec la banque, le promoteur, le notaire, etc. Ensuite viendra la livraison, la gestion, les déclarations d'impôts. C'est du clé en main jusqu'à la fin du projet ! Je recommande +++
avis françoise

Françoise

Souhaitant investir dans l’achat d’un bien immobilier, domaine complètement inconnu pour moi, j’étais à la recherche d’un conseiller pour l’accompagnement dans mon projet. Je l’ai trouvé en la personne de Richard Panetier. Son professionnalisme, ses connaissances, sa disponibilité, ses conseils et sa patience me permettent de rester sereine et en confiance. Je recommande Epsilium.
jeanne
Jeanne
Je recherchais un placement sécurisé avec le minimum de risque et Epsilium à su répondre à mes attentes tout en prenant en compte ma situation patrimoniale. Les conseils prodigués m'ont fait avancer en toute confiance sur mon projet.
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Clémentine
Nous avons fait appel à Epsilium pour la vente de notre appartement, nous tenons à vous remercier, notamment notre agent Matthieu Thorel, qui a su nous conseiller, accompagner, rassurer durant cette étape de notre vie. Nous les recommandons les yeux fermés. Encore merci à toute l’équipe d’Epsilium
avis frederique
Frédérique
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Françoise
Souhaitant investir dans l’achat d’un bien immobilier, domaine complètement inconnu pour moi, j’étais à la recherche d’un conseiller pour l’accompagnement dans mon projet. Je l’ai trouvé en la personne de Richard Panetier. Son professionnalisme, ses connaissances, sa disponibilité, ses conseils et sa patience me permettent de rester sereine et en confiance. Je recommande Epsilium.

Que recherchez-vous ?

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Il existe plusieurs solutions de placements adaptées à la préparation de la retraite :

  • Le Plan Epargne Retraite (PER) : accessible à tous, c’est le placement optimal pour préparer sa retraite sans contrainte. Les versements qui sont effectués dessus sont déductibles des revenus imposables et restent bloqués jusqu’à votre retraite, sauf cas exceptionnels (achat de la résidence principale, décès du conjoint, ou perte d’emploi par exemple). Au moment de la retraite, vous pourrez débloquer votre argent sous forme de capital ou de rente.
  • L’assurance Vie : Placement préféré des Français, l’assurance vie vous permet de vous constituer un capital que vous pourrez ensuite retirer sous forme de capital ou de rentes viagères. Vous pouvez choisir d’investir sur des fonds multisupports plus risqués et plus rémunérateurs, ou uniquement sur des fonds euros, qui garantissent votre capital. Les sommes ne sont cependant pas bloquées, elles restent disponibles à tout instant, même avant votre retraite.
  • Le PEA : Le PEA est un produit d'épargne long terme qui permet d'investir son argent dans la constitution d’un portefeuille d’action. Son plus grand avantage réside dans l’avantage fiscal qu’il propose au bout de 5 ans de détention : vous pourrez retirer votre argent en capital ou rente viagère sans payer d’impôts supplémentaires, idéal pour percevoir des revenus complémentaires au moment de la retraite.
  • La SCPI en démembrement : Acheter des parts de SCPI en démembrement vous permet de les acheter moins cher grâce à la décote sur leur prix, et puisque vous ne touchez pas de revenus les premières années (jusqu’au remembrement), cela vous permet également de ne pas alourdir votre fiscalité. Au moment du remembrement, vous récupérerez la pleine-propriété des parts, et vous commencerez à percevoir des revenus. Vos parts auront également récupéré leur valeur totale (sans la décote), et vous pourrez donc faire une plus-value à la vente.
  • L’immobilier en direct : En achetant un bien pendant votre vie active, vous pourrez avoir le temps de rembourser votre crédit avant votre retraite, vous assurant alors des revenus réguliers grâce aux loyers, le moment venu. Vous pourrez également choisir de revendre votre bien et ainsi réaliser une plus-value.
 

Questions fréquentes

Le premier rendez-vous avec l'un de nos conseillers est gratuit et sans engagement. Celui-ci, réalisé par nos conseillers certifiés, consiste en la réalisation d’un audit patrimonial et fiscal.

Nous appliquons une méthode globale en 5 étapes :
  • Réalisation d’un audit patrimonial complet (analyse de vos revenus, vos charges, votre patrimoine mobilier et immobilier, prise en compte de votre situation professionnelle, familiale, etc.)
  • Définition de vos objectifs (à court, moyen et long terme)
  • Préconisation de la solution (en adéquation avec vos objectifs et le bilan patrimonial effectué)
  • Mise en place de l’opération
  • Aide aux investisseurs et suivi du projet jusqu’au terme de l'opération (accompagnement dans toutes les démarches administratives, etc.)
Notre approche dite globale, permet de prendre en compte tous les paramètres de votre situation patrimoniale, fiscale, professionnelle et familiale, et, en partant de vos objectifs, trouver la solution la plus adaptée. Un autre point fondamental dans notre mode de fonctionnement est notre indépendance, c'est-à-dire que nous avons validé des partenaires dans chaque domaine d’intervention, ce qui nous permet d’être totalement indépendants dans toutes les préconisations que nous pouvons être amenés à faire.

Si vous souhaitez bénéficier d'un accompagnement pour réduire votre fiscalité, nous serons en mesure de vous accompagner à partir de 2500 euros d'impôts à l'année.

Plusieurs solutions existent pour réduire ses impôts. Nous vous aiderons dans un premier temps à déterminer la solution en vigueur qui correspond le mieux à votre situation et vos objectifs, au travers d'un bilan patrimonial. Une fois la solution adéquate déterminée, nous cherchons pour vous le meilleur produit avec les meilleurs acteurs du marché. Par la suite, nous vous proposons un accompagnement de A à Z dans la mise en place et le suivi de l'opération qu'elle soit immobilière ou mobilière. Pour cela, vous disposerez d'un interlocuteur dédié tout au long de la vie de votre investissement et d'un service client disponible. Ainsi, tout est mis en œuvre pour vous permettre de réduire votre fiscalité en toute sécurité.   Voir notre guide : Pourquoi faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ?

Voici quelques bonnes raisons de faire appel aux services d'Epsilium dans le cadre d'un investissement ou d'un placement financier :
  • Epsilium dispose d'une expérience de plus de 20 ans dans l'investissement immobilier et les placements financiers.
  • Tous les conseillers du groupe Epsilium sont certifiés.
  • Nous sommes indépendants, ce qui nous permet de rechercher le meilleur produit chez le meilleur acteur du marché.
  • Nous accompagnons nos clients sur le long terme et dans toutes les démarches.
  • Nos clients bénéficient d'un interlocuteur dédié tout au long de l'opération.
  Voir notre guide : Pourquoi faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ?

La loi Pinel a été prolongée jusqu’en 2024, mais elle deviendra progressivement moins intéressante pour les contribuables. En 2023, les avantages fiscaux seront de 10,5%, 15% et 17,5% pour des engagements de location de respectivement 6, 9 et 12 ans (contre 12%, 18% et 21% aujourd’hui). Par ailleurs, bénéficier des taux pleins sera toujours possible, mais sous respect de certaines conditions en termes de normes de confort (taille du bien, existence d’un espace extérieur, …), en termes de norme environnementale, ou encore en termes d’emplacement. Pour plus d'informations, rendez-vous sur notre article dédié à la loi Pinel en 2023 et 2024.
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