Les 10 cryptomonnaies les plus connues et leur fonctionnement

Les cryptomonnaies sont des formes de monnaie numérique ou virtuelle qui utilisent la cryptographie pour sécuriser les transactions et contrôler la création de nouvelles unités de la monnaie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements et les banques centrales elles fonctionnent de manière décentralisée, indépendamment de toute autorité gouvernementale ou services financiers.

Le Bitcoin créé en 2009 par une personne ou un groupe se faisant appeler Satoshi Nakamoto est la première cryptomonnaie. Depui, de nombreuses autres crypto actifs ont été créées, chacune avec ses propres caractéristiques et fonctionnalités uniques. Les transactions sont enregistrées sur une blockchain qui est un grand registre public et décentralisé garantissant la sécurité et la transparence d’un échange.

Au fil des années, les cryptomonnaies ont gagné en popularité en raison de plusieurs avantages qu’elles offrent. Elles sont appréciées pour leurs frais de transaction bas, leur sécurité renforcée, l’anonymat et la possibilité de réaliser des transactions internationales rapides et sans frontières.

La volatilité des prix est l’un des aspects les plus notables des cryptomonnaies. Les prix peuvent fluctuer considérablement sur de courtes périodes ce qui entraîne des gains importants, mais aussi des pertes significatives pour les investisseurs.

Il existe plusieurs milliers de cryptomonnaies différentes et leur volume ne fait que d’augmenter, dans cette article nous allons décortiquer les 10 cryptomonnaies les plus connues et leur fonctionnement.

Le Bitcoin est conçu pour fonctionner de manière décentralisée sans autorité centrale comme une banque ou un gouvernement. Cela signifie que les transactions sont vérifiées par des mineurs qui sont des participants du réseau qui résolvent des problèmes mathématiques complexes pour sécuriser et valider les transactions. Cette approche offre des avantages tels que la résistance à la censure et à la manipulation ainsi que la possibilité d’effectuer des transactions de manière rapide et peu coûteuse.

En termes de valeur, le Bitcoin est régi par l’offre et la demande sur les marchés exactement comme les bourses internationales .

Le Bitcoin a suscité un intérêt important en tant que classe d’actifs d’investissement avec de nombreux investisseurs qui voient le potentiel de rendement et la diversification qu’il peut offrir à un portefeuille, c’est devenue une des crypto monnaies les plus populaires .

Sa capitalisation boursière actuellement s’élève aux alentours de 510 milliards de dollars.

L’Ethereum est une plateforme basée sur la technologie de la blockchain, tout comme le Bitcoin. Cependant il diffère en offrant bien plus qu’une simple cryptomonnaie.

Il s’agit d’une plateforme qui permet la création et l’exécution de contrats intelligents ( smart contracts ) ainsi que le développement et le déploiement d’applications décentralisées (dApps). Lancé en 2015 par le développeur russe Vitalik Buterin, l’Ethereum est conçu pour être un environnement flexible et programmable. Sa cryptomonnaie native est appelée ether (ETH).

Il facilite le développement d’applications décentralisées (dApps). Les dApps sont des applications qui fonctionnent sur la blockchain, éliminant ainsi le besoin d’intermédiaires centralisés et offrant une plus grande transparence et résilience.

L’Ethereum a également introduit le concept de tokens non fongibles (NFTs), qui sont des jetons uniques et indivisibles utilisés pour représenter la propriété de biens numériques tels que des œuvres d’art numériques, des collectables ou des droits de propriété intellectuelle. En raison de sa flexibilité et de sa programmabilité, l’Ethereum a connu une adoption croissante et est devenu une plateforme populaire pour le développement d’applications décentralisées et la création de nouveaux projets basés sur la blockchain

Le Binance Coin (BNB) est une cryptomonnaie créée par la plateforme d’échange de cryptomonnaies Binance. Il a été introduit en juillet 2017 lors de la vente initiale de tokens (ICO) de Binance. Le BNB est principalement utilisé comme utilitaire sur la plateforme Binance, bien qu’il puisse également être utilisé comme moyen de paiement dans certains cas.

Cette crypto monnaie offre plusieurs utilisations sur la plateforme Binance. Tout d’abord, il peut être utilisé comme système de paiement pour les frais de transaction lors de l’échange de cryptomonnaies. Il peut être utile pour payer les frais permet aux utilisateurs de bénéficier de réductions significatives. De plus, le BNB peut être utilisé pour participer aux ventes de tokens initiales organisées sur la plateforme Binance Launchpad.

La plateforme a également lancé Binance Smart Chain (BSC), une blockchain compatible avec Ethereum qui permet le déploiement de contrats intelligents et de dApps. Sur Binance Smart Chain, le BNB est utilisé pour payer les frais et comme moyen de paiement dans l’écosystème dApps construit sur cette blockchain.

En plus de son utilité sur la plateforme Binance, le BNB est également échangé sur d’autres plateformes d’échange de cryptomonnaies et peut être détenu comme un actif d’investissement.

Le Ripple (XRP) est une cryptomonnaie et une plateforme de paiement décentralisée créée pour faciliter les transferts d’argent internationaux entre institutions financières. Son protocole de consensus garantit des transactions rapides et peu coûteuses.

Le XRP est utilisé comme actif de pont pour faciliter les échanges de devises fiat sur la plateforme RippleNet. Cependant, le contrôle de la majorité du XRP par Ripple Labs a suscité des débats sur la décentralisation du réseau. Il est appelé RippleNet qui permet aux institutions financières d’échanger des fonds entre elles de manière rapide, sécurisée et peu coûteuse. Au lieu d’utiliser la preuve de travail (Proof of Work) comme le Bitcoin, Ripple utilise un protocole de consensus unique appelé le « Ripple Protocol Consensus Algorithm » (RPCA) pour valider les transactions et garantir le bon fonctionnement du réseau.

Le Ripple et le XRP ont suscité à la fois un intérêt important de la part des institutions financières et des critiques dans la communauté des cryptomonnaies. Certaines institutions financières ont adopté la technologie RippleNet pour ses avantages de paiement transfrontalier

Le Tether (USDT) est une cryptomonnaie stablecoin lancée en 2014. Il est conçu pour être adossé à la valeur d’une monnaie fiduciaire principalement le dollar américain (USD). Chaque USDT est supposé représenter la valeur d’1 dollar américain. Il vise à offrir une stabilité par rapport aux autres cryptomonnaies volatiles. Cependant, la question de la transparence de ses réserves a été un sujet de controverse. Malgré cela le Tether est largement utilisé pour les transferts de fonds entre plateformes d’échanges de cryptomonnaies et comme refuge en période de volatilité sur le marché.

Polkadot (DOT) est une plateforme blockchain conçue pour résoudre les problèmes d’interopérabilité entre différentes chaînes de blocs. Elle a été créée par Gavin Wood co-fondateur d’Ethereum. L’objectif principal de Polkadot est de permettre aux blockchains de fonctionner indépendamment tout en étant capables de se connecter et de collaborer entre elles.

La plateforme repose sur un réseau de parachains (chaînes parallèles) qui peuvent s’exécuter de manière autonome et des « relais » (relay chains) qui assurent la coordination et la sécurité globale du réseau.

En ce qui concerne la sécurité le modèle de consensus utilisé est basé sur la preuve d’enjeu ( Proof of stake) pour garantir la sécurité et la fiabilité du réseau. Le point intéressant sur cette crypto monnaies est que les détenteurs de DOT peuvent participer à la gouvernance du réseau en votant sur les mises à jour et les changements du protocole.

Pour finir Polkadot est capable d’interagir avec des blockchains externes, comme Ethereum, grâce à des ponts, étendant ainsi son réseau à d’autres écosystèmes.

Le Litecoin (LTC) est une cryptomonnaie créée en 2011 par Charlie Lee qui est un ancien ingénieur de Google. Considéré comme l’une des premières altcoins, le Litecoin est une version modifiée du Bitcoin mais avec des caractéristiques distinctes.

Le Litecoin vise à traiter les transactions plus rapidement que le Bitcoin. Il ajoute un nouveau bloc à sa blockchain toutes les 2,5 minutes environ, contrairement au Bitcoin qui prend environ 10 minutes. Cela permet une meilleure scalabilité et des transactions plus rapides. Il utilise l’algorithme Scrypt, qui le rend accessible aux mineurs avec des équipements moins spécialisés par rapport au Bitcoin. Cela favorise une plus grande décentralisation du minage.

Comme le Bitcoin, Il a une limite d’offre fixée à 84 millions de LTC, ce qui contribue à préserver sa rareté et à contrôler l’inflation. Utilisé pour les transactions de pair à pair il est également accepté comme moyen de paiement dans certains commerces en ligne. Sa rapidité de transaction le rend attrayant pour les paiements quotidiens.

Bien que le Litecoin partage des similitudes avec le Bitcoin, ses caractéristiques uniques lui ont permis de se démarquer en tant qu’alternative rapide et moins coûteuse pour les transactions de cryptomonnaies.

Cardano (ADA) est une plateforme blockchain open-source qui vise à fournir une infrastructure sécurisée et évolutive pour la création de contrats intelligents et d’applications décentralisées (dApps). Elle a été créée par l’organisation à but non lucratif IOHK (Input Output Hong Kong) dirigée par Charles Hoskinson, l’un des co-fondateurs d’Ethereum.

Cardano se distingue par sa recherche scientifique approfondie et son approche basée sur les preuves formelles. La plateforme a été développée en collaboration avec des experts du monde entier, elle est soutenue par une approche académique rigoureuse.

Quelques caractéristiques importantes de Cardano (ADA) sont les suivantes :

• Couche de règlement et de calcul séparée: Cardano sépare la couche de règlement (settlement layer) de la couche de calcul (computational layer). La couche de règlement est responsable de la gestion de la crypto-monnaie ADA, tandis que la couche de calcul gère les contrats intelligents et les dApps.
• Preuves formelles: Cardano utilise des preuves formelles pour vérifier la sécurité et la fonctionnalité des contrats intelligents. Cela permet de réduire les erreurs de codage et les failles de sécurité.
• Preuve d’enjeu (Proof-of-Stake): Cardano utilise un protocole de consensus de preuve d’enjeu appelé Ouroboros. Il permet aux détenteurs d’ADA de participer au processus de validation des transactions et de sécuriser le réseau en fonction de la quantité d’ADA qu’ils possèdent et sont prêts à « mettre en jeu » (staker).
• Gouvernance décentralisée: Cardano a un mécanisme de gouvernance décentralisée où les détenteurs d’ADA peuvent voter sur les propositions d’amélioration du protocole. Cela permet une évolution organique du réseau en fonction des besoins de la communauté.
• Soutien à la recherche scientifique: La plateforme est étroitement liée à la recherche scientifique et aux audits de sécurité. Les mises à jour et les améliorations sont basées sur des preuves empiriques et des résultats de recherche.

Solana (SOL) est une plateforme blockchain de nouvelle génération conçue pour offrir une haute évolutivité, des transactions rapides et des coûts réduits. Elle a été lancée en 2020 par Anatoly Yakovenko et son équipe de développement.

Solana se distingue par son approche innovante du consensus, qui permet de traiter un grand nombre de transactions par seconde (TPS) sans sacrifier la décentralisation. La plateforme utilise un algorithme de consensus appelé Proof of History (PoH) en combinaison avec le Proof of Stake (PoS) pour atteindre des performances élevées.

Solana est conçue pour offrir une vitesse de traitement des transactions élevée. Grâce à son architecture multicouche et à l’utilisation de la preuve d’horodatage, la blockchain peut traiter un nombre élevé de transactions par seconde rivalisant avec les systèmes de paiement traditionnels.

Le Proof-of-History est un mécanisme qui permet à Solana d’enregistrer l’horodatage de chaque événement sur la blockchain de manière efficace. Cela facilite la vérification chronologique des transactions ce qui accélère le processus de consensus. Solana utilise le mécanisme de preuve d’enjeu pour la validation des blocs.

Les validateurs sont choisis en fonction de la quantité de SOL qu’ils détiennent et sont prêts à « mettre en jeu » pour participer au consensus et sécuriser le réseau. Le mécanisme de cette monnaie prend en charge les contrats intelligents, permettant ainsi le développement d’applications décentralisées (dApps) sur sa plateforme.

Grâce à ses performances élevées et à ses fonctionnalités avancées, Solana a gagné de l’attrait dans l’industrie de la blockchain et des crypto-monnaies en tant que projet prometteur pour l’avenir de la finance décentralisée (DeFi) et des applications décentralisées.

Le Dogecoin (DOGE) est une crypto-monnaie créée en décembre 2013 par Billy Markus et Jackson Palmer. À l’origine c’était une plaisanterie basée sur un mème Internet mettant en vedette un chien de race Shiba Inu appelé « Doge ». Cependant, le projet a gagné en popularité et a acquis une communauté de supporters enthousiastes, ce qui a conduit à son développement et à son adoption en tant que véritable crypto-monnaie.

Le Dogecoin est basé sur le même code de base que le Bitcoin, une blockchain publique utilisant un algorithme de preuve de travail (Proof of Work) pour valider les transactions et sécuriser le réseau. Contrairement au Bitcoin, le Dogecoin a une offre totale beaucoup plus importante avec un maximum théorique de 100 milliards de DOGE, le rendant moins sujet à la rareté et à la spéculation.

La monnaie électronique a eu du succès grâce à sa communauté de supporters enthousiastes qui utilisent souvent le logo du chien Shiba Inu pour créer des mèmes et participer à des campagnes caritatives et autres initiatives. En raison de son réseau et de sa structure de blocs, le Dogecoin offre des transactions rapides et peu coûteuses, en faisant une option attrayante pour les petits paiements ou les pourboires en ligne, bien que son utilisation principale soit souvent liée à des activités amusantes ou caritatives, le Dogecoin est accepté par certains commerçants et prestataires de services comme moyen de paiement.

Le Dogecoin est une crypto-monnaie volatile et spéculative, son utilisation est souvent associée à des facteurs sociaux et émotionnels. Malgré son départ en tant que blague, il est devenu une crypto-monnaie tendance, bien établie dans l’écosystème et le marché des actifs numériques.

Dans tous les cas, il est important de bien comprendre les domaines dans lesquels on décide d’investir. Cela est d’autant plus vrai dans le domaine des cryptomonnaies, où il est crucial de saisir le risque de perte ainsi que la forte volatilité de cet investissement. Pour ce faire, il convient d’examiner attentivement chaque élément de notre portefeuille virtuel en étudiant chaque cryptomonnaie.

Afin d’atténuer le risque de perte, il est essentiel de répartir judicieusement son pourcentage d’investissement sur différentes positions, permettant ainsi de mutualiser les risques associés à chaque cryptomonnaie. Pour les investisseurs qui ne disposent pas du temps ou de la volonté d’étudier la multitude de cryptos disponibles et de passer en revue les articles afin de déterminer celles qui leur conviennent le mieux, mais qui souhaitent néanmoins s’aventurer dans ce domaine, il est fortement recommandé de se faire accompagner par des professionnels du secteur