Les SCPI connaissent un fort engouement de la part des Français, car elles permettent d’investir dans la pierre sans les contraintes de la gestion d’un investissement locatif. C’est un outil de diversification dans la gestion de patrimoine qui procure des rendements trimestriels grâce aux loyers perçus.
Plus de 200 SCPI ont été comptabilisées avec un taux moyen de distribution en 2022 de 4,50%. Il n’est cependant pas toujours évident de savoir laquelle nous correspond le mieux.
C’est pour cela que nous avons réalisé une sélection pour vous.
Quels sont les critères de comparaison de SCPI ?
Les SCPI ou (société civile de placement immobilier) sont des sociétés de gestion qui acquièrent des biens immobiliers via le capital mis à disposition par les investisseurs. En investissant dans la pierre papier, les épargnants reçoivent un rendement qui provient des loyers.
Afin que la SCPI réponde à ses promesses, il est important d’analyser certains critères, à savoir :
- Le rendement locatif : la SCPI détient des biens immobiliers que la société de gestion loue, ce sont ces loyers qui génèrent des rendements
- Le taux de distribution : il est utilisé comme indicateur de performance pour les sociétés civiles de placement immobilier.
- Le taux d’occupation financier : il détermine les performances locatives d’une SCPI
- La composition et la taille des actifs locatifs : pour pouvoir effectuer le meilleur placement, il faut analyser la SCPI et ses composantes, c’est à dire regarder quels types de biens se trouvent à l’intérieur ainsi que la composition de la SCPI. Une SCPI peut être diversifiée ou à thématique (santé, logistique, bureaux, etc…)
- La valeurs des parts : la valeur des parts va être calculée sur l’estimation totale des actifs détenus dans la SCPI sur le nombre de parts souscrites au sein de la SCPI. Si l’immobilier prend de la valeur ou que les actifs se valorisent, le montant des parts augmentent.
- Les frais de souscription : les frais de souscription sont souvent élevés en investissant sur les SCPI, mais ils sont aussi liés au fait que l’investisseur n’a rien à gérer (pas de frais de notaire, pas de gestion, …)
Tous les éléments cités sont intégrés dans notre analyse pour le classement des meilleures SCPI en 2023.
Top 10 des meilleures SCPI en 2023
Corum Eurion
Corum Eurion est une SCPI européenne de bureaux, elle comporte 25 immeubles dans différentes zones géographiques : Irlande, Pays bas, Espagne Finlande, Espagne, …
La SCPI Corum Eurion mise sur les critères ESG, elle répond à la promesse d’une performance financière tout en intégrant la dimension d’engagement social et responsable.
Le taux de distribution des SCPI Corum est toujours au rendez vous, il s’élève 6.47% en 2022. La gestion locative gérée en interne par Corum lui permet d’obtenir un taux d’occupation de 100%. Le prix de la part de SCPI est de 210 euros.
Activimmo
La SCPI Activimmo a été créée en 2019 par la société Alderan. Elle a pour thématique stratégique principale la logistique et est composée de 88 immeubles. La SCPI possède une stratégie d’investissement principale en France et en région. 80% de ses actifs se trouvent en région et 5% à l’étranger en Espagne, le reste se situe en Île de France.
Le taux de distribution de la SCPI Activimmo était de 5,5% en 2022, le taux d’occupation financier s’élevait à 99% en 2021.
Le prix de la part de SCPI est de 610 euros.
Cœur de Région
La SCPI Coeur de Région propose un taux de distribution sur l’année 2022 de 6.43%. Cette SCPI diversifiée est principalement orientée dans l’investissement de bureaux mais on retrouve également la thématique du commerce. Comme son nom l’indique, la localisation des 38 actifs de la SCPI se trouve principalement dans les grands pôles urbains de métropole.
Le taux d’occupation financier est de 95,34% au troisième trimestre de 2022, le prix de la part est de 653 euros, contre 648.50 euros en 2021, on observe donc une revalorisation des parts de SCPI.
Epargne Pierre
Epargne Pierre est une SCPI de la société Atland Voisin avec un parc immobilier important qui comprend 260 immeubles. C’est une SCPI avec un large panel de diversification, on retrouve tous les secteurs d’activités : des bureaux , des commerces, de la logistique, de l’hôtellerie, du résidentiel ainsi que le domaine de la santé. La SCPI possède le label ISR depuis 2021.
Son taux de distribution était de 6,40% en 2022 et son taux d’occupation financier de 95,34%.
Corum Origin
Corum Origin est une SCPI européenne avec des actifs uniquement à l’étranger qui remplit ses promesses d’un rendement élevé avec 6.88% en 2022. Le prix est de 1135 euros par part de SCPI. Elle possède un parc immobilier composé de 152 immeubles dans 13 pays différents, la diversité géographique permettant une réelle mutualisation du risque. La SCPI de rendement est présente sur des thématiques différentes, avec principalement du bureau mais aussi du commerce, de l’hôtellerie, de l’activité, de la logistique et de la santé.
Le taux d’occupation financier de la SCPI est de 96.10%.
PF Hospitalité Europe
La SCPI de rendement PF Hospitalité Europe est créée par la société Périal qui existe depuis 50 ans et est un acteur majeur sur le marché des SCPI. C’est une SCPI essentiellement européenne avec comme thématique l’accueil et l’hébergement. Elle est composée d’un parc immobilier de 25 immeubles et le prix de la part est de 200 euros.
Le taux de distribution de la SCPI PF Hospitalité Europe est de 4% en 2022 mais elle propose un taux d’occupation financière de 100%.
Primovie
La SCPI Primovie est une SCPI à thématique : c’est l’une des premières SCPI de santé et d’éducation à arriver sur le marché en 2012. La SCPI Primovie possède 294 actifs répartis entre la France et les pays européens. La SCPI possède le label ISR.
Le taux d’occupation financier est de 96.7% et le prix de la part à la souscription est de 203 euros. Son taux de distribution est de 4.60%.
Iroko Zen
Iroko Zen est une SCPI diversifiée avec un parc immobilier de 57 immeubles répartis sur des thématique de bureaux, commerce, santé et logistique. Sa répartition géographique mutualise le risque, les actifs se situant en France et en Europe. Elle propose donc une bonne stratégie de diversification. Le prix de la part est de 200 euros.
Concernant les indices de performance, le taux de distribution annoncé en 2021 était de 7.04% en 2022 et son taux d’occupation est de 100%.
Pierval Santé
Pierval est une SCPI européenne à thématique de la santé, elle comptabilise 220 actifs : 28% sont localisés en France et le reste à l’étranger. La composition du parc immobilier est principalement des EPHAD et des maisons de santé. Le prix de la part est de 204 euros.
Les baux de location dans cette SCPI sont à longue durée (la durée moyenne est de 16 ans), ce qui assure une garantie à l’investisseur. Il propose un taux de distribution de 4.80%.
La SCPI propose un taux d’occupation financier attractif de 98.50%.
PFO
PFO est une SCPI de rendement diversifiée, investies principalement en région, mais elle a également une partie de ses actifs en Ile de France et en Europe. 56 % de ses 138 actifs sont des bureaux mais on retrouve également des commerces, avec l’acquisition notamment de centres commerciaux, de résidences de tourisme et dans le domaine de la santé. La SCPI, présente sur le marché depuis 1998, propose un rendement correct avec un objectif de diversification.
Les indices de performance sont les suivants :
- Taux d’occupation financier : 94.5%
- Taux de distribution : 5.57%
- Prix de la part : 966 euros
Tableau récapitulatif
Investir dans une SCPI
Vous voulez vous constituer un patrimoine immobilier et investir en SCPI ?
La SCPI est un produit qui vous permet d’acquérir de l’immobilier et de venir valoriser votre patrimoine. La tendance inflationniste qui pèse depuis plusieurs mois n’est en effet pas un problème pour l’immobilier. Les années nous ont prouvé que l’immobilier avait une tendance à se valoriser en période de hausse de l’inflation.
De plus, si la volatilité des marchés financiers reste importante depuis quelques mois, l’immobilier, lui, ne connait pas autant de variations.
La SCPI permet d’obtenir des rendements grâce aux loyers sans s’occuper de la gestion. Pour rappel, les loyers sont indexés à l’inflation, donc plus l’inflation augmente, plus les loyers seront révisés à la hausse.
Il y a plusieurs façons d’acquérir de la SCPI : soit en direct via une souscription classique, mais également au travers d’une assurance vie. L’investisseur peut mobiliser son épargne ou réaliser un crédit pour acheter ses parts de SCPI.
